Тургаева А.А.кандидат экономических наук, доцент департамента экономической безопасности и управления рисками, Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации, Москва, Российская Федерация a_turgaeva@mail.ru https://orcid.org/0000-0002-8374-1706 SPIN-код: 8718-4901
Чаплыгина В.А.студентка магистратуры факультета экономики и бизнеса, Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации, Москва, Российская Федерация valerika.chapl2015@yandex.ru ORCID id: отсутствует SPIN-код: 4912-9886
Предмет. Управление подозрительными финансовыми операциями в условиях цифровизации. Цели. Представить основные этапы государственной информатизации и цифровой трансформации в России. Уточнить индикаторы подозрительных финансовых операций в период развития цифровых и информационных технологий. Определить критерии оценки индикаторов подозрительности как инструмент управления рисками в условиях цифровизации экономических отношений. Методология. Применялись методы систематизации, группировки, рассуждения и абстракции. Результаты. Представлена эволюция государственной информатизации и цифровой трансформации в России. Определены индикаторы подозрительных финансовых операций в период развития цифровых и информационных технологий. Предложены критерии оценки индикаторов подозрительности. Подтверждена необходимость контроля подозрительных финансовых операций в целях управления рисками, связанными с отмыванием денег, полученных преступным путем, а также финансовых потерь, связанных с цифровыми технологиями. Выводы. Анализируя этапы цифровизации экономических отношений, складывающихся в России, можно проследить развитие подозрительных финансовых операций и на этой основе выявить риски потерь, разработать контрольные мероприятия по управлению этими рисками, используя предлагаемые индикаторы и критерии их оценки. В результате возможно актуализировать перечень типичных подозрительных финансовых операций для осведомленности руководителей организаций для принятия своевременных управленческих решений по минимизации рисков.
Халин В.Г., Чернова Г.В. Цифровизация и ее влияние на российскую экономику и общество: преимущества, вызовы, угрозы и риски // Управленческое консультирование. 2018. № 10. С. 46–63. URL: Link
Прасолов В.И., Фешина С.С. Влияние цифровой трансформации на процессы выявления легализации доходов, полученных преступным путем // Экономика: вчера, сегодня, завтра. 2020. Т. 10. № 8А. С. 130–145. URL: Link
Хабриева Т.Я. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в условиях цифровизации экономики: стратегические задачи и правовые решения // Всероссийский криминологический журнал. 2018. Т. 12. № 4. С. 459–466. URL: Link
Тургаева А.А., Кочеткова Н.Н., Иглина Н.А. Применение цифровых возможностей в страховом бизнесе // Экономический анализ: теория и практика. 2023. Т. 22. Вып. 2. С. 254–263. URL: Link
