+7(495) 989 9610
ИД «Финансы и кредит»

ЖУРНАЛЫ

  

АВТОРАМ

  

ПОДПИСКА

    
«Национальные интересы: приоритеты и безопасность»
 

Реферирование и индексирование

РИНЦ
Referativny Zhurnal VINITI RAS
Worldcat
LCCN Permalink
Google Scholar

Электронные версии в PDF

EBSCOhost
Eastview
Elibrary
Biblioclub

Теневой финансовый сектор: российские масштабы бедствия

т. 16, вып. 12, декабрь 2020

Получена: 01.10.2020

Получена в доработанном виде: 18.10.2020

Одобрена: 03.11.2020

Доступна онлайн: 15.12.2020

Рубрика: Экономическая безопасность

Коды JEL: Е26, О17

Страницы: 2218–2233

https://doi.org/10.24891/ni.16.12.2218

Куницына Н.Н. доктор экономических наук, профессор, заведующая кафедрой финансов и кредита, Северо-Кавказский федеральный университет (СКФУ), Ставрополь, Российская Федерация 
natkun2004@mail.ru

https://orcid.org/0000-0001-9336-8100
SPIN-код: 3549-0317

Предмет. Теневой бизнес все глубже проникает в финансовую среду, что обусловлено расширением масштабов цифровизации экономики, развитием IT-технологий, а наряду с ними – и киберпреступлений, ростом объемов электронных расчетов и платежей.
Цели. Исследование тенденций развития теневого финансового сектора в России и формулировка рекомендаций по сокращению объемов обналичивания средств.
Методология. Необходимость достижения поставленной цели определила поэтапное изучение нормативно-правовой, статистической, информационно-справочной и периодической литературы с применением общенаучных и специальных методов исследования: системного подхода, формальной логики, методов сравнительного анализа, классификации, приемов графической интерпретации и др.
Результаты. Проведен анализ динамики объемов теневой экономики с учетом интеграции нелегитимного бизнеса в финансовую среду, выявлены причины изменения структуры операций повышенного риска и обналичивания средств, дана оценка ущерба от киберпреступлений в банковском секторе. Сгруппированы базовые элементы антиотмывочного (anti-money laundering) регулирования, охарактеризованы преимущества антилегализационных инструментов, а также их негативное влияние на экономику. Сформулированы рекомендации по применению инструментов, ориентированных на сокращение масштабов теневого капитала в России.
Выводы. Применение антиотмывочных инструментов следует ориентировать на предупреждение угроз национальной безопасности без создания искусственных барьеров для развития и модернизации экономики. Результаты, изложенные в статье, могут служить базисом для дальнейших исследований в сфере разработки антилегализационных мер и методов антиотмывочной политики.

Ключевые слова: теневая экономика, теневой капитал, отмывание денег, обналичивание, антиотмывочная система

Список литературы:

  1. Becker G. Crime and Punishment: An Economic Approach. Journal of Political Economy, 1968, vol. 76, no. 2, pp. 169–217. URL: Link
  2. Коуз Р. Природа фирмы. В кн.: Теория фирмы / пер. с англ. Б. Пинскера. СПб: Экономическая школа, 1995. С. 11–32.
  3. Рюэф Ж. Общественный порядок в книге: 25 ключевых книг по экономике / пер. с фр. А. Бейтон и др. Челябинск: Урал LTD, 1999. С. 514–538.
  4. Sesnowitz M. The Returns to Burglary. Western Economic Journal, 1972, vol. 10, iss. 4, pp. 477–481. URL: Link
  5. Сото Э. де. Иной путь: Невидимая революция в третьем мире. М.: Catallaxy, 1995. 320 с.
  6. Илюхин С. П. Теневая экономика как составной элемент хозяйственной системы в современной России. М.: Юрист, 2005. 200 с.
  7. Исправников В.О., Куликов В.В. Теневая экономика в России: иной путь и третья сила. М.: ИД «Российский экономический журнал»; Фонд «За экономическую грамотность», 1997. 189 с.
  8. Латов Ю. В. Экономика вне закона (Очерки по теории и истории теневой экономики). М.: Московский общественный научный фонд, 2001. 281 с.
  9. Радаев В. В. По кругам теневой экономики // Деловой экспресс. 1999. № 12. С. 38–55.
  10. Филиппова Т. В. Деактивация теневой экономики в России. Томск: STT, 2013. 254 с.
  11. Бунич А.П., Гуров А.И., Корягина Т.И. и др. Теневая экономика. М.: Экономика, 1991. 160 c.
  12. Фитуни Л.Л. Теневой оборот и «бегство капитала». М.: Восточная литература, 2003. 262 с.
  13. Клейнер В.Г. Кризис и коррупция: взаимосвязь и перспективы // Общественные науки и современность. 2015. № 3. С. 63–77.
  14. Чередниченко В.Г., Щипанов Э.Ю. К вопросу о рентной природе коррупции: экономический и правовой аспекты // Бизнес. Образование. Право. 2020. № 1. С. 93–101. URL: Link
  15. Schneider F. Shadow Economies and Corruption All Over the World: What Do We Really Know? Economics Discussion Papers, 2007, no. 9. URL: Link
  16. Schneider F., Enste D. Shadow Economies: Size, Causes, and Consequences. The Journal of Economic Literature, 2000, no. 38/1, pp. 77–114. URL: Link
  17. Быченко Е.Г. Глобализация финансовых рынков и ее влияние на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем // Банковские услуги. 2009. № 11. С. 13–16.
  18. Танющева Н.Ю. О схематизации процесса отмывания теневых капиталов // Вестник Астраханского государственного технического университета. Сер. Экономика. 2011. № 1. С. 36–39. URL: Link
  19. Танющева Н.Ю. Финансовое содержание теневого капитала // Деньги и кредит. 2015. № 12. С. 58–62.
  20. Cassel D. Funktionen der Schattenwirtschaft im Koordinationsmechanismus von Markt und Plan wirtschaften. ORDO – Jahrbuch für die Ordnung von Wirtschaft und Gesellschaft, 1986, Bd. 37, pp. 73–103.

Посмотреть другие статьи номера »

 

ISSN 2311-875X (Online)
ISSN 2073-2872 (Print)

Свежий номер журнала

т. 17, вып. 1, январь 2021

Другие номера журнала