«Финансы и кредит»
 

Реферирование и индексирование

Russian Science Citation Index
Referativny Zhurnal VINITI RAS
Worldcat
LCCN Permalink
Google Scholar

Электронные версии в PDF

EBSCOhost
Eastview
Elibrary
Biblioclub

Риски в платежных системах: мошеннические схемы в мире банковских карт

Журнал «Финансы и кредит»
т. 24, вып. 6, июнь 2018

Получена: 30.03.2018

Получена в доработанном виде: 13.04.2018

Одобрена: 27.04.2018

Доступна онлайн: 30.06.2018

Рубрика: Банковская деятельность

Коды JEL: E41, G21

Страницы: 1280—1291

https://doi.org/10.24891/fc.24.6.1280

Гришина Е.А. кандидат экономических наук, доцент кафедры банковского дела, денег и кредита, Саратовский социально-экономический институт (филиал) РЭУ им. Г.В. Плеханова, Саратов, Российская Федерация 
Gea555@mail.ru

https://orcid.org/0000-0002-7685-3718
SPIN-код: 9394-8561

Предмет. С развитием цифровых технологий актуальность защиты от кибермошенничества возрастает. По данным аналитиков, с каждым годом становится все больше преступлений в сфере банковских карт. В связи с этим повышаются риски как для держателей банковских карт, так и для банков.
Цели. Рассмотреть основные риски в платежных системах на примере мошеннических схем в мире банковских карт.
Методология. Использовались функционально-структурный и системный подходы, метод научной абстракции, методы экономико-статистического и сравнительного анализа, финансового анализа, экспертных оценок, логический и графический методы.
Результаты. Выявлены и охарактеризованы основные мошеннические схемы с использованием банковских карт. Проанализирована динамика выпущенных банковских карт за последние пять лет и определена тенденция перехода к расчетам картами. На основе полученных в ходе исследования результатов выделены способы защиты от этих видов мошенничества, а также описан портрет предполагаемых преступников по данным видам киберпреступлений.
Выводы. Расчеты с помощью банковских карт приобретают все большее распространение. Вместе с этим возникают и случаи мошеннических действий с их использованием. Мониторинг мошеннических схем по киберпреступлениям позволил охарактеризовать преступника по данным видам мошенничества.

Ключевые слова: мошеннические схемы, банковские карты, снифферинг, кардинг, фишинг

Список литературы:

  1. Шакурова Д.Ф. Риски в платежных системах: мошеннические схемы в мире банковских карт // Экономика. Бизнес. Банки. 2017. Т. 2. С. 204—210.
  2. Стародубова И.С. Юридические и практические аспекты мошенничества в финансово-кредитной сфере // Экономические исследования. 2017. № 2. С. 6. URL: http://www.erce.ru/internet-magazine/magazine/50/724/
  3. Плюснина О.А., Григорьева Т.Г. Мошенничество с банковскими картами: акценты финансовой безопасности // Инновационная наука. 2016. № 4-2. С. 12—15.
  4. Куликов Н.И., Сизов А.А. Анализ схем правонарушений в области использования пластиковых карт // Научный журнал НИУ ИТМО. Серия: Экономика и экологический менеджмент. 2015. № 2. С. 61—69.
  5. Александров В.В., Пономаренко С.В., Бирюков М.В. Предотвращение мошеннических действий по банковским картам с помощью системы фрод-мониторинга // Вестник Белгородского университета кооперации, экономики и права. 2017. № 3. С. 225—233. URL: http://vestnik.bukep.ru/en_index.html
  6. Соколов В.С. Риски банков, возникающие при осуществлении операций с банковскими картами // Наука и образование сегодня. 2015. № 1. С. 33—37.
  7. Сергиенко М.А., Аджиева А.Ю. Обеспечение экономической безопасности в сфере безналичных расчетов банковскими пластиковыми картами // Аллея науки. 2017. Т. 2. № 12. С. 113—120. URL: http://alley-science.ru/domains_data/files/Collection_of_journals/Titulnyy%20list%20Tom%202%20Avgust17.pdf
  8. Мринская Е.Н., Зундэ В.В. Обеспечение безопасности банковских карт в условиях повышения рисков функционирования мировой финансовой системы // Приоритетные направления развития науки и образования. 2016. № 1. С. 369—374.
  9. Бусурин А.А. Страхование банковских карт как методов страхования банковских рисков // Инновации и инвестиции. 2015. № 1. С. 106—107.
  10. Крупенников Г.Г. Человеческий фактор при возникновении неразрешенного овердрафта // Проблемы современной экономики (Новосибирск). 2015. № 24. С. 17—22.
  11. Оношко О.Ю., Крупенников Г.Г. Минимизация операционного риска при неразрешенном овердрафте, возникшем по техническим причинам // Известия Иркутской государственной экономической академии. 2015. Т. 25. № 1. С. 78—84.
  12. Злизина А.И. Модель управления рисками платежных карт и принципы ее использования // Банковские услуги. 2017. № 11. С. 18—27.
  13. Галчин Д.Г. Сомнительные операции по банковскому счету при расчете с подотчетным лицом // Экономические исследования и разработки. 2017. № 12. С. 35—39.
  14. Всяких Ю.В., Зволейко А.О. Рынок банковских пластиковых карт: проблемы и перспективы развития // Инновационная наука. 2015. № 6. С. 56—59.

Посмотреть другие статьи номера »

 

ISSN 2311-8709 (Online)
ISSN 2071-4688 (Print)

Свежий номер журнала

т. 24, вып. 6, июнь 2018

Другие номера журнала